В 2015-2016 г.г. 73 000 вклад­чи­ков пос­тра­дали от мошен­ни­чес­ких схем в бан­ках

Среди банков, оставшихся без лицензий, меньше 3% были причастны к мошенническим схемам, при этом пострадавших вкладчиков насчитывается десятки тысяч.

Об этом на собрании Ассоциации региональных банков России рассказал руководитель Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев.

"Только в 2016–2017 годах агентству пришлось организовать восстановление прав 73 000 пострадавших вкладчиков на сумму 61 млрд руб.", – привел статистику Исаев.

При этом АСВ сталкивается не только с попытками похитить деньги вкладчиков, но и с хищениями из Фонда страхования вкладов. Наиболее востребованными схемами у мошенников являются двойная бухгалтерия и забалансовые вклады (не отраженные в реестре банка – прим. ред.), рассказал глава АСВ.

С ноября 2016-го по конец мая этого года агентство обнаружило в пяти банках забалансовые вклады на 5,5 млрд руб.

Для борьбы с такими махинациями Центробанк может создать единый реестр вкладчиков. Об этом 23 мая, на заседании рабочей группы комитета Госдумы по финрынку, рассказал первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин.

В феврале вынесли первый в России приговор по забалансовым вкладам. Во Владикавказе пятерых руководителей "Диг-банка", лишившегося лицензии в 2014 году, признали виновными в растрате и злоупотреблении полномочиями (ч. 4 ст. 160 и ч. 1 ст. 201 УК) с нанесением ущерба в 800 млн руб.

Все топ-менеджеры получили условные сроки и штрафы на сумму до 500 000 руб.

Прокуратура собирается обжаловать приговор, считая его чересчур мягким